Démêler le web de la criminalité on-chain

Un logiciel de conformité crypto aide les entreprises d’actifs numériques à surveiller les transactions, évaluer les risques portefeuille et client, détecter l’exposition LCB et gérer les workflows de conformité via des outils automatisés.

Le meilleur logiciel combine surveillance AML des transactions, filtrage des portefeuilles, KYC/KYB, scoring des risques, alertes et outils de workflow sur une seule plateforme. Il doit correspondre au modèle d’activité, aux juridictions et au processus de conformité basé sur les risques de l’entreprise.

Une plateforme doit inclure la surveillance des transactions, les contrôles de risque des portefeuilles, la vérification des clients, le filtrage des sanctions, la gestion des cas, des outils de reporting et des options d’intégration flexibles.

Une solution aide à détecter les transactions à risque, identifier l’exposition à des fonds illicites, examiner les utilisateurs à haut risque et appliquer des contrôles LCB cohérents avant que le risque ne devienne un problème réglementaire ou opérationnel.

Exchanges, portefeuilles, prestataires de paiement, fintechs, desks OTC, VASP, CASP et autres entreprises d’actifs numériques peuvent en avoir besoin pour surveiller le risque LCB et répondre aux attentes réglementaires.

Les entreprises crypto doivent choisir un fournisseur selon la couverture des données, la qualité de détection des risques, les workflows pris en charge, la flexibilité d’intégration, l’expérience réglementaire et la capacité à soutenir leur modèle d’activité spécifique.

Le logiciel LCB traditionnel est généralement conçu pour les banques et les transactions fiat. Le logiciel de conformité crypto est pensé pour l’activité blockchain, l’exposition des portefeuilles, le traçage des transactions, les indicateurs de risque spécifiques à la crypto et les workflows des actifs numériques.

Oui. Une plateforme peut aider à appliquer des contrôles LCB basés sur les risques dans différentes juridictions, mais la configuration exacte doit refléter les exigences réglementaires locales et le modèle opérationnel de l’entreprise.

Les plateformes aident à structurer la surveillance, la vérification, l’évaluation des risques, l’examen des alertes et le reporting afin d’opérer avec des contrôles LCB plus clairs et de se préparer aux contrôles réglementaires.

La bonne solution doit évoluer avec le volume de transactions, prendre en charge de nouveaux produits ou marchés, s’intégrer aux systèmes existants et donner aux équipes conformité assez de flexibilité pour gérer le risque sans ralentir les opérations.