Біз не талдаймыз?

Біз күдікті транзакцияларды табу және тәуекел факторын анықтау үшін мекенжайларды 20-дан астам тәуекел көздеріне жататындығын талдаймыз. Біз барлық көздерді үш категорияға бөлдік.

Danger

  • Балаларды пайдалану

    Балаларды пайдаланумен байланысты субъектілер.

  • Қара нарық

    Заңсыз қызметтермен байланысты монеталар.

  • Қара қызмет

    Балаларды қорлау, терроризмді қаржыландыру немесе есірткі саудасымен байланысты монеталар.

  • Құқық қорғау шаралары

    Субъекті сот органдарымен заңды іс жүргізуге жатады.

  • Алаяқтық биржасы

    Шығу алаяқтығына, заңсыз мінез-құлыққа қатысқан немесе қорлары мемлекеттік органдар тарапынан тәркіленген биржалар.

  • Құмар ойын

    Лицензиясыз онлайн ойындармен байланысты монеталар

  • Заңсыз қызмет

    Заңсыз қызметтермен байланысты монеталар.

  • Миксер

    Іздеуді қиындату немесе мүмкін еместен ету үшін миксер арқылы өткен монеталар. Миксерлер негізінен ақша жуу үшін пайдаланылады.

  • Бопсалау

    Қорқыту немесе шантаж арқылы алынған монеталар.

  • Санкциялар

    Санкцияларға жататын субъектілер.

  • Алаяқтық

    Алдау арқылы алынған монеталар.

  • Ұрланған монеталар

    Біреудің криптовалютасын ұрлау арқылы алынған монеталар.

  • Терроризмді қаржыландыру

    Терроризмді қаржыландырумен байланысты субъектілер.

Suspicious sources

  • ATM

    Криптовалюта ATM операторы арқылы алынған монеталар.

  • Биржа | Жоғары тәуекел

    Субъекті келесі критерийлер негізінде жоғары тәуекелді болып табылады:

    KYC жоқ: депозит/шығарудың кез келген деңгейін рұқсат бермес бұрын тұтынушы мәліметтерін талап етпейді, немесе сол мәліметтерді тексеруге әрекет жасамайды.

    Қылмыстық байланыстар: AML/CFT бұзушылықтарымен байланысты заңды субъектіге қарсы қылмыстық айыптаулар.

    Әсер: қара интернет нарықтары, басқа жоғары тәуекелді биржалар немесе миксинг сияқты тәуекелді қызметтерге жоғары дәрежеде ұшырау 12 айлық кезең ішінде барлық анықталған биржалардың орташа мәнінен бір стандартты ауытқумен ерекшеленетін қызмет ретінде анықталады.

    Юрисдикция: әлсіз AML/CFT шаралары бар юрисдикцияда орналасқан.

    Лицензиясыз: криптовалюталармен сауда жасауға арнайы лицензиясы жоқ.

  • Өтімділік бассейндері

    Токендердің өтімділік ұсыну мақсатында бекітілген смарт-шарттар.

  • P2P биржасы | Жоғары тәуекел

    Субъектінің қатысушылар арадағыларсыз бір-бірімен тікелей айырбас жасаған кезде криптовалюта биржа қызметтерін жүргізу және ұсынуға арнайы лицензиясы жоқ.

    Оған лицензияланған, бірақ тізімделген юрисдикцияларда орналасқан, FATF тарапынан ынтымақтастық емес компаниялар ретінде тізімделген немесе ірі сомалы транзакциялар үшін KYC ұсынбайтын субъектілер де кіреді, бұл оларды ақша жуу үшін тартымды етеді.

  • Атаусыз қызмет

    Категория қазіргі уақытта анықталмаған, көптеген мекенжайлар мен транзакциялар арқылы қызметтен күтілетін мінез-құлықты көрсететін кластерлерге сілтейді.

Trusted sources

  • Биржа

    Ұйым пайдаланушыларға келесі қызмет аспектілерін қамтитын сауда лицензияларымен криптовалюталарды сатып алу, сату және саудалауға мүмкіндік береді:
    — Кастодиандық, брокерлік немесе қатысушылар орталық тараппен өзара әрекеттесетін биржа қызметтерін ұсынатын басқа да қатысты қаржылық қызметтер.

    Және оған мыналар кірмейді:
    — Нақты емес қаржылық қызметтер лицензиялары және FATF ынтымақтастық емес тізіміне кіретін юрисдикциялар.

    Олар криптовалюта индустриясындағы субъектілердің ең маңызды және ең көп пайдаланылатын категориясын білдіреді, осы қызметтер арқылы жіберілген барлық қаражаттың 90%-ын құрайды.

  • ICO

    Жобасын қаржыландыру үшін жаңа шығарылған криптовалютасын инвесторларға фиат валюта немесе Bitcoin және Ether сияқты көбірек таралған криптовалюталарға айырбастау арқылы сататын ұйым.

    Бұл ұсыныстардың көптеген заңды мысалдары бар, бірақ сондай-ақ жаман әрекеткерлер ICO арқылы қор жинап, содан кейін ақшаны алып кетіп, жоғалып кететін көптеген жағдайлар бар.

  • Нарық орны

    Заңды қызметтерге төлеу үшін пайдаланылған монеталар

  • Сауда қызметтері

    Бизнестерге тұтынушыларынан төлемдерді қабылдауға мүмкіндік беретін субъекті, төлем шлюздері немесе төлем өңдеушілері де аталады.

    Ол жиі жергілікті фиат валютаға айырбастау және қорларды саудагердің банк шотына аударуды жеңілдетеді.

  • Майнер

    Майнерлермен қазылған және әлі жіберілмеген монеталар.

  • Басқа

    Эйрдроптар, токен сатуы немесе басқа тәсілдер арқылы алынған монеталар.

  • P2P биржасы

    Субъекті криптовалюта биржа қызметтерін ұсынуға арнайыланған бизнесті жүргізуге лицензияланған, мұнда қатысушылар арадағыларсыз бір-бірімен тікелей айырбас жасайды.

    Оған нақты емес қаржылық қызметтер лицензиялары және FATF ынтымақтастық емес тізіміндегі юрисдикциялар кірмейді.

  • Төлем басқаруы

    Төлем қызметтеріне байланысты монеталар.

  • Тәркіленген активтер

    Мемлекет тарапынан тәркіленген крипто активтер.

  • Әмиян

    Онлайн әмиян — криптовалютаны сақтау және транзакция жасау үшін пайдаланылатын қызмет. Хостталған әмияндар — онлайн әмиянның бір түрі, қызмет пайдаланушының жеке кілттерін ұстайтын қорғау шешімдері, алаяқтық немесе жеткіліксіз қауіпсіздік тәуекелдерін тудырады, дегенмен беделді ұсынушылар маман емес адамдардан жақсырақ қауіпсіздік ұсынуы мүмкін.