В декабре 2019 г. Верховная Рада Украины приняла закон о противодействии отмыванию доходов (AML — anti money laundering), полученных преступным путем. Помимо соответствия законодательства Украины общим AML-нормам от FATF, результатом принятия данного закона для криптоинвесторов стало определение терминологии и положений о виртуальных активах. После вступления закона в силу, каждая криптобиржа или сервис обмена криптовалют станет поставщиком виртуальных услуг, к которому применяется финансовый мониторинг. AML проверки крипто транзакций будут осуществляться в зависимости от суммы операций.
Соблюдение AML-законодательства поставщиками виртуальных активов будет контролировать Министерство цифровой трансформации Украины. Для нарушителей, у которых нет фин мониторинга в соответствии с требованиями нового законодательства, предусмотрены санкции, вплоть до ликвидации юридического лица.
В результате проведения таких масштабных трансформаций на рынке виртуальных активов Украины могут остаться только официальные сервисы криптовалют, которые предоставляют надежный сервис для своих клиентов внедрив AML инструменты в свою систему отслеживания крипто транзакций.
Готовы ли украинские крипто сервисы к таким нормам FATF и AML-законодательства и успеют ли они обеспечить необходимые инструменты проверок?
Первая и одна из самых крупных криптобирж Украины Kuna.io отвечает на эти вопросы утвердительно. Kuna внедрила в свою систему мониторинга сервис проверки крипто транзакций еще в августе 2019. Основные положения работы системы описаны в Политике AML/KYC криптобиржы: https://kuna.io/legal/aml-kyc:
“KUNA.IO всегда использует инструмент мониторинга блокчейн сети, если сумма транзакции пополнения и снятия, совершенная Пользователем, эквивалентна или превышает 1 BTC в любой криптовалюте.”
На данный момент производится анализ достаточно крупных транзакций, но в скором времени внутренний контроль Kuna будет приведен в соответствие с нормами и ограничениями нового законодательства.
Стоит также отметить, что согласно Политики AML/KYC Kuna:
“Функциональные возможности системы мониторинга также включают в себя: агрегирование передач активов по нескольким точкам данных, включение Пользователей в списки наблюдения и отказа в предоставлении Сервиса, открытие случаев для расследования, где это необходимо, отправку внутренних дел и управление документами.”
Как заявляет основатель Kuna Михаил Чобанян, такие проверки позволяют повысить доверие пользователей и уверенность в том, что приобретенные на бирже активы не были замешаны в отмывании денег и финансировании терроризма.
То, что правительства и регулирующие органы по всему миру усиливают контроль над операциями с криптовалютой, также влияет и на проведение международных транзакций и статус украинских поставщиков криптовалютных услуг.
Таким образом, Crypto AML скрининг – это незаменимый инструмент мониторинга и отслеживания сомнительных транзакций с криптовалютой не только для поставщиков услуг с виртуальными активами, но и для организаций, которые будут уполномочены контролировать деятельность криптобирж, а также проводить государственный финансовый мониторинг согласно новым требованиям украинского законодательства.