AMLBot

  • Как работает?
  • Стоимость
  • Риски
  • FAQ
  • Блог
  • Поддержка
  • О нас
Menu
  • Как работает?
  • Стоимость
  • Риски
  • FAQ
  • Блог
  • Поддержка
  • О нас
  • Как работает?
  • Стоимость
  • Риски
  • FAQ
  • Блог
  • Поддержка
  • О нас
Registration
  • How can we help?
  • Pricing
  • FAQ
  • Try it now
  • Our advantages
  • Blog
  • Support
Menu
  • How can we help?
  • Pricing
  • FAQ
  • Try it now
  • Our advantages
  • Blog
  • Support
  • Как работает?
  • Стоимость
  • Риски
  • FAQ
  • Блог
  • Поддержка
  • О нас
Try it now

Европарламент хочет быстрых мер по определению цифровых активов

4 мая, 2020
Spread the love

Прошло почти 2 года с тех пор, как Европейский Союз (ЕС) обновил свои законы об отмывании денег с целью осуществить регулирование в сфере цифровой валюты. Пятая директива по борьбе с отмыванием денег (5AMLD) была разработана, чтобы прояснить, как правительства должны контролировать цифровые активы и реагировать на незаконную деятельность, но в законодательстве остались дыры. Исследовательский центр Европейского парламента (EPRC) рассмотрел руководящие положения и требования, установленные в 5AMLD, и утверждает, что они уже отстают от передовых практик в этой отрасли. Вследствие этого, по мнению ERPC, европейским регуляторам принципиально важно обновить определения цифровых активов и их регулирование.

Ранее в апреле 2020 исследователи этого центра опубликовали результаты своего исследования. Они объясняют: “Криптовалюта и ранее активно использовалась в преступных целях, о чем еще в 2018 году мы проводили исследование “Криптовалюта и блокчейн: правовой контекст и последствия финансовых преступлений, отмывания денег и уклонения от уплаты налогов”. Однако, с тех пор произошло много изменений касаемо слепых зон в борьбе с финансовыми преступлениями и незаконным использованием криптоактивов посредством регулирования”.

Акцентируя внимание на 3 основных областях, требующих решения, EPRC объясняет, что токены платформы должны быть определены как подкласс цифровых валют. Кроме того, текущая структура директивы 5AMLD не охватывает биржи, которые предлагают обмен цифровых активов на цифровые активы, и финансовые учреждения, которые занимаются предложением цифровых активов. Также необходимо решить вопрос обработки транзакций, которые значительно изменились за последние годы.

aml regulation

Исследователи добавляют: “В настоящее время финансовые законы ЕС не запрещают финансовым учреждениям обладать криптоактивами или получать к ним доступ или предлагать услуги, связанные с криптоактивами. Если финансовые учреждения решат приобрести криптоактивы и внести их на свой бухгалтерский баланс или заняться деятельностью, которая с ними связана, они могут понести огромные убытки… В данный момент самым консервативным и благоразумным способом справиться с неопределенностью вокруг криптоактивов будет, пожалуй, списать их со счета собственных средств финансового учреждения”.

В докладе также подчеркивается отсутствие надлежащей классификации нерегулируемых цифровых валют. Исследователи утверждают, что они должны быть определены как высокорисковые активы, поясняя: “ЕС необходимо, по меньшей мере, ввести в действие требования о раскрытии информации о рисках по криптоактивам, которые не подходят ни под определение финансовых инструментов по директиве MiFID II (Директива по рынкам финансовых инструментов 2018 года), ни под определение электронных денег по директиве EMD2 (Директива ЕС по электронным деньгам), и следовательно, не подпадают под финансовое регулирование ЕС. В этом случае инвесторы и/или потребители будут осведомлены о потенциальном риске до того, как вложить средства в эти криптоактивы”.

Франция уже высказала свое мнение о публикации, полагая, что еще слишком рано давать точные определения. Эта страна всегда была более восприимчива к цифровым валютам и их принятию, но ее финансовый регулятор считает, что в настоящее время достаточно существующего более ограниченного подхода.

interesting development

↓


adjective: interesting — sapid — readable — cunning — nutty — sipid — good-looking

 

Последнее в блоге

  • Массовое распространение криптовалют способствует интеграции AML-сервисов в платежные системы
  • Объем транзакций в Hydra вырос к $1,4 млрд в 2020 году. Что дальше?
  • Новая функция “Blacklist”: как не купить грязную криптовалюту
  • Биткоин: всеобщее признание или спекуляционный взрыв
  • Встречайте наш продукт AMLSafe на форуме Blockchain Life 2021
AMLBot

AMLBot is operated by:
AML CORPORATION LIMITED,
21 Ellis Street, London, London, United Kingdom, SW1X 9AL

Есть вопрос?

[email protected]

Telegram

Пишите нам на почту или в телеграм.
Отвечаем быстро и по делу

Facebook

Linkedin

Инфо

  • FAQ
  • API интеграция
  • Модуль Premium Exchanger
  • Поддержка
  • Блог
  • О компании
Menu
  • FAQ
  • API интеграция
  • Модуль Premium Exchanger
  • Поддержка
  • Блог
  • О компании

Legal

  • Terms of Service
  • Privacy Policy
Menu
  • Terms of Service
  • Privacy Policy
  • ENEN
© 2021. AMLBot
We use cookies in order to give you the best possible experience on our website. By continuing to use this site, you agree to our use of cookies. Privacy Policy
Accept
Reject
Политика конфиденциальности