AML скрининг является важной мерой для поставщика криптовалютных услуг. Это мера минимизации риска того, что криптовалюты клиентов будут поступать из нелегальных источников, таких как даркнет, мошенничество, нелицензионные азартные игры, финансирование терроризма и т. д. Именно для этого многие криптобиржи, внебиржевые трейдеры и брокеры пользуются услугами сервисов, которые анализируют адреса криптовалют и раскрывают историю их происхождения.
Криптовалюта существует с 2008 года, но отдельное нормативно-правовое регулирование в отношении этой новой технологии появилось только в 2018 году, когда Европейский Союз принял 5-ую Директиву по борьбе с отмыванием денег.
Согласно ей все страны-участники должны гарантировать соблюдение законодательства своими поставщиками криптовалютных услуг, принуждая их зарегистрироваться или получить лицензию в органах финансового надзора и принимать меры KYC/AML для каждого клиента. Вследствие этого, начиная с 10 января 2020 года, каждая из стран ЕС должна была внести эти новые требования во внутригосударственное законодательство.
Поставщики криптовалютных услуг также приносят новые риски в финансовую индустрию. Это означает, что страны, которые придерживаются лучших международных AML стандартов, помимо обязательного лицензирования и стандартной процедуры идентификации клиента, должны иметь систему для определения и управления рисками, связанными с новыми и появляющимися технологиями. Криптовалюта — это относительно новая технология, которая отдает предпочтение анонимности, и она должна быть существенно ограничена. Первым шагом каждого финансового учреждения является идентификация и проверка личности клиента, проверка на предмет санкций, на включение в списки
политически значимых лиц, наличие негативной информации и т. д. Однако, этого может быть недостаточно для компаний, работающих в индустрии криптовалют. Поэтому, такие компании должны прилагать дополнительные усилия.
Вторым шагом для криптовалютной компании является проверка клиента не только в «реальном» мире, но также и в виртуальном, например, внутри блокчейна. Блокчейн — это публичный реестр, в котором записаны все транзакции, с возможностью отслеживания их истории. Инструменты AML скрининга способны идентифицировать уровень «загрязнения» криптовалюты, ее принадлежность к незаконной деятельности, страну происхождения перевода и даже IP-адрес отправителя.
Это дает ценную информацию сотрудникам по контролю криптовалют. У них есть доказательства того, что пользователь криптовалют не был задействован в какой-либо нелегальной деятельности в прошлом. Это дополнительная мера для компании по устранению риска, связанного с криптовалютами, и соблюдению правил борьбы с отмыванием денег.
Следовательно, AML скрининг криптовалют клиента в блокчейне является неотъемлемым элементом процедуры контроля для криптовалютной компании.