AMLBot

  • Eng
  • ไทย
  • Rus
  • Как работает?
  • Стоимость
  • Риски
  • FAQ
  • Блог
  • Поддержка
  • О нас
Menu
  • Как работает?
  • Стоимость
  • Риски
  • FAQ
  • Блог
  • Поддержка
  • О нас
Регистрация
  • Eng
  • ไทย
  • Rus
  • Как работает?
  • Стоимость
  • Риски
  • FAQ
  • Блог
  • Поддержка
  • О нас
Menu
  • Как работает?
  • Стоимость
  • Риски
  • FAQ
  • Блог
  • Поддержка
  • О нас
  • Как работает?
  • Стоимость
  • Риски
  • FAQ
  • Блог
  • Поддержка
  • О нас
Регистрация

Настоящие причины потери лицензий криптокомпаниями в Эстонии

15 июня, 2020

Личное мнение финтехюриста AMLBot, Николая Демчука.

Было интересно прочесть статьи на различных новостных вебсайтах о том, что 500 эстонских криптокомпаний потеряли свои лицензии в 2020 году. Почему интересно? Я полагаю, что авторы этих ресурсов пытаются создать хайп, связывая утрату лицензий со скандалом с отмыванием денег, который разразился в Эстонии в 2018 году. Мне не верится, что причина в этом.

Возьмем, к примеру, статью, опубликованную на Cointelegraph. Вы можете прочесть ее здесь. Я ссылаюсь на Cointelegraph, поскольку многие другие новостные сайты указывают его как первоисточник. Исходя из заголовка становится понятно, что авторы намекают на то, что 500 лицензий были отозваны из-за обвинений эстонского филиала Danske Bank в отмывании денег в размере 220 миллиардов евро. Первые два абзаца статьи Cointelegraph также связывают скандал с отмыванием денег с потерей 500 лицензий. Однако в третьем абзаце статьи цитируют Мэдиса Рейманда, руководителя подразделения финансовой разведки Эстонии. Он говорит, что более 500 компаний ― около трети от общего числа ― не смогли приступить к работе в Эстонии в течение шести месяцев после получения лицензии, после чего их разрешения были отозваны. Эстонский закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, который регулирует деятельность криптовалют, гласит:

§ 75. Отзыв лицензии

В дополнение к основаниям, поданным в подпункте 1 § 37 Закона об общей части Кодекса экономической деятельности, подразделение финансовой разведки аннулирует лицензию в случае, описанном в подпункте 1 § 70 настоящего Закона, где:

3) предприятие не начало работу в запрашиваемой сфере деятельности в течение шести месяцев с момента выдачи разрешения.

Поэтому, по моему мнению, истинная причина отзыва лицензий заключается в том, что эти 500 криптографических компаний, лицензированных в Эстонии, не соблюли закон. Скандал с Danske Bank в 2018 году прямого отношения к аннулированию 500 лицензий не имеет. Причины, почему криптокомпании не смогли начать свою деятельность на протяжении 6 месяцев, могут быть абсолютно разными, но dura lex, sed lex! Кроме того данный пункт был добавлен в эстонское законодательство до того, как разразился скандал с Danske Bank, поэтому напрашивается вопрос, как вообще случай с Danske Bank связан с отзывом лицензий на криптовалютную деятельность.

Однако следует подчеркнуть, что криптокомпании считаются предприятиями с высоким уровнем риска для контролирующих органов. Чтобы должным образом контролировать такие компании на предмет соблюдения соответствующего законодательства, требуется больше внимания.

Почему я высказываю свое мнение?

Я работаю финтехюристом с клиентами блокчейна в Эстонии с 2016 года. Я содействую компаниям в получении лицензий для криптовалютной деятельности с соблюдением законодательства.

Почему я решил написать об этом случае?

Статья, опубликованная в Cointelegraph, может создать впечатление, что Эстония намеревается заблокировать криптовалютный бизнес. Это впечатление ошибочно. Эстония поддерживает любой бизнес, включая криптовалютный, при условии, что он работает в рамках соблюдения законодательства и правового режима.

Я выступаю за то, чтобы крупные СМИ предоставляли точную информацию.

Метки: ЛицензияЭстония

Последнее в блоге

  • Итоги преступлений с криптовалютами в 2020: скам, даркнет и вымогательство
  • Новинка: удаление истории проверок
  • Как создать образцовую криптовалютную биржу?
  • Новинка: движение средств и p2p источники риска
  • AMLBot начинает сотрудничество с обменником Crybex
AMLBot

AMLBot is operated by:
AML CORPORATION LIMITED,
21 Ellis Street, London, London, United Kingdom, SW1X 9AL

Есть вопрос?

bdo@amlbot.com

Telegram

Пишите нам на почту или в телеграм.
Отвечаем быстро и по делу

Facebook

Linkedin

Инфо

  • FAQ
  • API интеграция
  • Модуль Premium Exchanger
  • Поддержка
  • Блог
  • О компании
Menu
  • FAQ
  • API интеграция
  • Модуль Premium Exchanger
  • Поддержка
  • Блог
  • О компании

Legal

  • Terms of Service
  • Privacy Policy
Menu
  • Terms of Service
  • Privacy Policy
© 2021. AMLBot
We use cookies in order to give you the best possible experience on our website. By continuing to use this site, you agree to our use of cookies. Privacy Policy
Accept
Reject
Политика конфиденциальности