Новая функция “Blacklist”: как не купить грязную криптовалюту

Цифровые валюты могут быть украденными или использованными для преступных целей, главными из которых являются финансирование терроризма  и отмывание денег. Теневой бизнес на криптовалютах может использовать адреса других пользователей как миксер, для запутывания следов. Покупая крипту “с рук” в разных сервисах, вы рискуете стать звеном такой цепи.

Криптовалютные активы могут быть связаны с отмыванием денег. Узнать об этом можно только с помощью проверки адреса кошелька отправителя.  Если “грязная” криптовалюта есть и в Вашем кошельке, он может попасть в перечень санкционных списков и быть заблокированным. Именно поэтому важно отслеживать происхождение монет, которые вы покупаете.

Новая функция в AMLBot: Blacklist

Наша команда рада сообщить о введении нового функционала —

Blacklist. Он отображается в виде отметки возле адресов отдельных некастодиальных кошельков, которые входят в глобальные санкционные списки.

Каким образом к Вам могут попасть “грязные” активы?

Приобрести криптовалюты, которые использовались ранее для отмывания денег или иных преступлений, на площадках с мощными политиками AML невозможно — такие средства сразу же блокируются торговыми платформами. Существует риск купить “запачканные” активы на сомнительных обменниках, которые не регулируются, или в качестве оплаты. Именно поэтому важно также быть уверенным в стороне, с которой Вы вступаете в финансовую сделку с криптовалютами.

Что такое глобальные санкционные списки?

Глобальные санкционные списки составляются из тех адресов, которые имеют определенное отношение к мошенничеству, вымогательству, и другим видам преступности. Санкционные списки выпускаются как отдельными странами, так и объединениями. Например, в США составлением таких списков занимается Office of Foreign Asset Control (OFAC), в Великобритании — казначейство Её Величества, а Евросоюз вносит “грязные” адреса в базу EU Consolidated List.

Что значит, если адрес находится в одном из глобальных черных списков?

Адреса, которые находятся в глобальных санкционных списках не имеют общей оценки риска и даже могут иметь надежные составляющие, но они попадают в такие списки не без причины. Если возле данного адреса находится пометка Blacklist, то мы крайне не рекомендуем Вам взаимодействовать с этим адресом. Напомним, что в наши чёрные списки вносятся адреса, которые связаны с насилием, шантажом, вымогательством, мошенничеством и т. д.

Одним из глобальных санкционных списков, в которых мы проверяем адреса, является база от Управления по контролю за финансовыми активами Министерства финансов США (OFAC). Этот регулирующий орган отвечает за соблюдение правил санкций, которые касаются торговой и финансовой деятельности в Соединенных Штатах Америки.

ОФАК санкции являются одними из самых распространенных регулирующих механизмов на глобальном рынке криптовалют — пользователь рискует потерять возможность пользоваться своими активами навсегда, как только его адрес вносится в черный список кошельков юрисдикции. Под санкционные списки организации попадают все финансовые учреждения, которые работают под юрисдикцией США. OFAC также имеет несколько списков, которые объединяют подозрительных субъектов по разным видам деятельности.

Для чего нужна проверка адресов в блэклистах?

Проверка криптовалюты поможет избежать санкций за использование активов, которые попали к Вам от мошенников. Даже если на Вашем кошельке оказалась лишь часть грязных монет, торговые площадки заблокируют Ваши активы и добавят адрес в черный список.

Если Вы имеете дело с финансовым бизнесом, необходимо убедиться в том, что Вы взаимодействуете только с проверенными адресами. В противном случае Вам грозят штрафы от соответствующих регулирующих органов и потеря денег.
Команда AML Bot поможет Вам начать работать с надежными лицами, чья деятельность не попадает под воздействие санкций. При помощи функции Blacklist Вы можете проверить ваши активы, будь то BTC, ETH, XRP и многие другие на чистоту или проверить на степень риска.