Соединенные Штаты активно борятся с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими финансовыми преступлениями или действиями против национальной безопасности США. Самый распространенный метод — это введение экономических санкций против стран, юридических и физических лиц, занимающихся подобного рода деятельностью. Управление по контролю за финансовыми активами Министерства финансов США (OFAC) отвечает за администрирование и обеспечение соблюдения экономических и торговых санкций в поддержку целей национальной безопасности и внешней политики США.
Что такое санкционный список OFAC?
Этот список содержит информацию о текущих субъектах под санкциями США. OFAC ведет несколько санкционных списков, каждый из которых нацелен на отдельную группу субъектов.
10 сентября 2020 года OFAC опубликовало новые имена граждан России и Украины, подпадающих под санкции. Такие санкции относятся к неполным санкциям OFAC. Это означает, что их цель — ограничить операции между США и определенной компанией, физическим лицом или отраслью, например, такими, которые поддерживают либо финансируют недружественный политический режим и т. п.
В данном случае OFAC ввело санкции против граждан России и Украины за иностранное кибер вмешательство в выборы в США. Интересен тот факт, что наряду с именами лиц, подпадающих под санкции, OFAC опубликовало адреса их кошельков с криптовалютами. В списке 23 адреса криптовалютных кошельков определенных российских граждан. Согласно заявлению OFAC для прессы, в кошельках содержались различные криптовалюты, включая биткойны, эфиры, Zcash, Dash, биткойны SV и лайткойны.
Все физические лица, банки, финансовые учреждения и другие обязавшиеся структуры, работающие под юрисдикцией США, должны соблюдать санкции OFAC. Для банков и других фирм, предоставляющих финансовые услуги, это означает, что они должны интегрировать связанный с санкциями поиск во внутренние программы AML / CFT и обеспечить проверку новых клиентов на их отсутствие в списке OFAC до начала деловых отношений. Это также означает, что любое физическое или юридическое лицо, работающее в США, которое попытается отправить или получить деньги с этих санкционных кошельков, может быть привлечено к уголовной ответственности. В таком случае для лиц, причастных к делу, предусмотрены штрафы в размере до 20 миллионов долларов или тюремное заключение сроком до 30 лет.
Почему так важно использовать инструменты проверки криптовалюты?
Если вы являетесь физическим лицом или криптовалютным бизнесом и не желаете нарушать санкционные требования OFAC, вам необходимо проверять полученную криптовалюту или адрес криптовалютного кошелька, с которым вы совершаете сделку.
AMLBot поможет вам убедиться, что вы не имеете дело с лицами, подпадающими под санкции.
AMLBot — это инструмент проверки криптовалют, который помогает компаниям быстро и эффективно соответствовать требованиям регулирующих органов.