В завершение нашего цикла статей о том, «как не потерять криптовалютную лицензию в Эстонии», финтехюрист Николай Демчук подготовил заключительную статью об общей смене курса в Эстонии касательно регулирования криптовалюты. Первую, вторую и третью рекомендации вы можете прочитать на нашем блоге.
В четвертой статье затронута тема отношения государственных органов Эстонии к криптовалютному бизнесу.
Заключительная статья: эстонская позиция касательно криптовалютного бизнеса
С моей точки зрения, Эстония все сделала правильно. Они перенесли в национальное законодательство положения 5-ой Директивы AML, согласно которой провайдеры криптовалютных услуг должны быть зарегистрированы. Эстония реализовала на практике такую регистрацию, которая в криптовалютном мире получила название «Эстонские криптолицензии».
После некоторых маркетинговых мероприятий, таких как эстонский криптотокен Estcoin, электронное резиденство Эстонии и т. д., такие лицензии стали популярными, и благодаря простоте их получения в Эстонию пришли предприятия со всего мира.
Должен признать, проблема заключается в том, что Эстония предлагает бизнесу много услуг онлайн. Это позволило предприятиям по всему миру легко получить лицензию в этой стране. Открыть компанию и обзавестись лицензией можно было, даже не приезжая в Эстонию. В то время не требовалось физического присутствия компании и директоров. Кроме того, из-за огромного количества заявок надзорный орган с трудом мог проводить надлежащую проверку понимания компанией требований AML.
Сейчас ситуация изменилась: действуют более строгие правила для криптовалютного бизнеса, которые вступили в силу в марте 2020 года. Я считаю, что более строгий закон — это не приговор криптоиндустрии в Эстонии. Он, скорее, приведет к тому, что на рынке качество станет преобладать над количеством.
Предприниматель должен физически пребывать в Эстонии, заявку обрабатывают в соответствии с более строгими требованиями и в более длительный отрезок времени и т. д. Конечно, это повлияет на количество людей, которые захотят открыть криптовалютную биржу в Эстонии.
Помимо всего прочего, я не думаю, что правительство Эстонии против криптовалютного бизнеса. Эстония была одной из первых стран, которые отрегулировали эту отрасль, и нет причин, по которым ситуация должна измениться. Ожидается, что Служба финансовой разведки, которая контролирует криптовалютный бизнес, будет отделена от полиции Эстонии и получит независимый статус с дополнительными ресурсами для своей деятельности. Следовательно, надзор за криптовалютой с самого начала станет более строгим для предотвращения любых незаконных действий в криптосекторе.
Основной целью нового закона и практики AML является защита всего финансового сектора от уязвимостей для отмывания денег. В настоящее время Эстония заботится о создании системы, в которой криптовалютные компании могли бы должным образом контролироваться властями. Сюда также относится и отзыв лицензий у тех, кто не соблюдает закон.