В продолжение нашей серии статей на тему «Как не потерять криптолицензию в Эстонии» Николай подготовил вторую рекомендацию. Вы можете прочитать первую рекомендацию здесь и о том, почему Николай является экспертом в этой области, здесь.
Вторая рекомендация связана с юридическим требованием, изложенным в Законе Эстонии о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма. Его несложно выполнить, но нередко это становилось причиной отзыва лицензии. Если вы не хотите упустить небольшую деталь, которая может повлиять на вашу лицензию, читайте далее.
Предупреждение: это не юридическая консультация, данная рекомендация дается только с информационной целью. Вы сами несете ответственность, если решите прибегнуть к ней при ведении бизнеса в Эстонии.
Часть 2. Рекомендация 2.
Будьте готовы начать бизнес в течение 6 месяцев после выдачи лицензии.
Распространенной причиной отзыва лицензий на криптовалюту Службой финансовой разведки является то, что некоторые компании просто не смогли начать работать в течение определенного периода времени. Согласно эстонскому законодательству у компании есть 6 месяцев, чтобы начать бизнес после того, как лицензия вступила в действие. Важная деталь здесь — когда она ВСТУПИЛА В ДЕЙСТВИЕ.
При подаче заявки заявитель указывает конкретную дату начала действия лицензии. Например, если вы подаете заявку на криптолицензию, но прогнозируете, что не начнете работать в течение 6 месяцев, есть возможность отложить дату начала. Если вы считаете, что для начала работы потребуется 1 год, просто укажите дату в будущем, когда вы хотите, чтобы ваши лицензии вступили в действие.
Выглядит просто, но это послужило причиной того, что некоторые компании лишились лицензий. Служба финансовой разведки реагирует быстро и может дать отсрочку только в том случае, если вам удастся доказать, что задержка с запуском бизнеса не зависела от вас. Если вы не можете привести доказательства, СФР обычно строго придерживается сроков и осуществляет свое право отозвать лицензию на криптовалютную деятельность.
Указать дату начала действия лицензии — это всего лишь небольшая деталь в заявке. Так или иначе обратите на нее внимание и подробно обсудите этот момент со своим юридическим партнером.