AMLBot

FAQ

  • Вопросы по сервису AMLBot

  • Что показывает проверка адреса?

    • Общий риск (в процентах) – вероятность того, что адрес связан с нелегальной деятельностью.
    • Источники риска – известные типы сервисов, с которыми адрес взаимодействовал, и процент средств принятых с / отданных на эти сервисы, по которым рассчитывается общий риск.

  • Что означают параметры в результатах проверки?

    AMLBot проводит проверку указанного адреса кошелька на наличие связей с известными сервисами в блокчейне. Такие сервисы AMLBot условно объединяет в группы с разным уровнем риска незаконной деятельности. В результате проверки показаны связи проверяемого адреса с этими группами в процентном соотношении. На основании всех связей выдается усредненная оценка риска, которая помогает пользователю принимать дальнейшее решение по активам.

  • Как понимать оценку риска?

    Каждый клиент сам для себя определяет, какой процент риска для него приемлемый. Условно значения риска можно разделить так:
    0−25% − это чистый актив;
    25−75% − это средний уровень риска;
    75%+ − такой актив не может быть рекомендован. Также стоит обратить внимание на красные источники риска в подробном анализе, описанные на странице.

  • Если я не использовал все проверки за месяц, они сохранятся?

    Да, они сохраняются на вашем аккаунте и не имеют срока давности.

  • Что, если мне нужны еще проверки?

    Bы можете докупать проверки по мере необходимости. Количество проверок всегда отображается в вашей пользовательской информации.

  • Как быстро пополняется баланс?

    После подтверждения транзакции баланс пополняется:
    • до 10 минут, если оплата прошла в течение суток после выставления счета,
    • до 25 минут, если оплата прошла после 24 часов с момента выставления счета. В целом BTC, ETH, USDT и фиат обрабатываются быстрее, чем другие монеты.

  • Что значит оценка риска в процентах?

    AMLBot находит связи проверяемого адреса с различными пользователями в блокчейне, у каждого из которых свой условный риск. Общая оценка риска — это среднее значение по всем найденным составляющим. Например, если из 2 BTC на проверяемом кошельке 1 BTC пришел от майнинга (0% риска) и еще 1 BTC из Даркнета (100% риска), то оценка риска составит 50%.

  • Как AMLBot помогает защититься от блокировок?

    Проверяя кошельки контрагентов перед сделкой, вы можете отказаться от их активов, если оценка риска будет высокой. Также перед переводом средств на другие сервисы вы можете проверить адрес своего кошелька и сохранить результат (сделать скриншот). Если проверка показала, что у ваших активов не было связи с нелегальной деятельностью, а сервис вас заблокировал, то вы можете предоставить сохраненный результат для подтверждения чистоты своих активов.

  • Риск больше 50%, но я уверен, что адрес надежный. Как быть?

    Результаты проверки основаны на международных базах, которые постоянно обновляются. Поэтому адрес, который имел 0% риска вчера, сегодня мог получить или отдать актив рисковому контрагенту. В этом случае оценка риска изменится. Если вы хотите убедиться в результате и определить, в чем причина высокого риска, мы можем провести для вас детальную проверку. Для этого напишите нам на info@amlbot.com.

  • В чем отличие между проверкой адреса и транзакции TxID?

    Проверка адреса (кошелька) — это анализ всех когда-либо связанных с ним адресов, с которых принимались средства и на которые средства отправлялись. Проверка транзакции (нужно указать TxID) и затем вы выбираете:
    — Принимал средства (Получатель) и адрес, на который были получены средства (Deposit). В этом случае проверяются связи адресов, с которых средства поступили. Если смотреть на транзакцию в блокчейн эксплорере, то это адреса, которые стоят слева, и все, с кем они взаимодействовали до этой транзакции.
    — Отдавал средства (Отправитель) и адрес, на который были отправлены средства (Withdrawal). Здесь проверяется кошелек (в блокчейн эксплорере он стоит справа), который получил средства, а также все его связи до этой транзакции. Таким образом при проверке TxID оцениваются риски для получателя, если выбрать приём средств, и риски для отправителя, если выбрать отправителя.

  • Какие криптовалюты анализирует AMLBot?

    В AMLBot можно проверить BTC, ETH, LTC, BCH, Tether OMNI, XRP и более 1500+ ERC-20 токенов (включая Tether, BNB, QC, NEXO, TUSD, и 60+ токенов DeFi).

  • Глобальные вопросы AML

  • Что такое программа соответствия нормам AML?

    Программа по борьбе с отмыванием денег − это свод правил и процедур, которые финансовые учреждения должны выполнять для предотвращения и своевременного выявления деятельности по отмыванию денег или финансированию терроризма.

  • Кто разрабатывает программу AML?

    Обычно разработкой программы AML должно заниматься высшее руководство компании. Для этого создаются набор правил и процедур, обязательно с учетом потребностей и особенностей компании (какие продукты и услуги она предоставляет, кто является ее клиентами, где она находится географически). В рамках разработки программы AML следует назначить главного специалиста, который и будет отвечать за общее выполнение политики AML в организации.

  • Что включает в себя AML для банков?

    Эффективная программа соответствия нормам AML для банков включает следующие пункты:
    — риск-ориентированный подход,
    — проверка личности клиента (ФИО, дата и место рождения, тип бизнеса, владельцем или работником которого является клиент),
    — проверка на принадлежность клиента к политически значимым особам,
    — проверка на внесение в международные санкционные списки,
    мониторинг транзакций клиентов для выявления подозрительной активности,
    — подача отчетов о выявленной подозрительной деятельности в финансовые органы,
    — AML тренинги для работников банка и создание отдельной должности специалиста по соблюдению норм AML,
    — ведение учета всей собранной информации.

  • Что такое риск-ориентированный подход в AML?

    Риск-ориентированный подход в AML означает, что программа соответствия нормам AML должна быть адаптирована к индивидуальным уровням подверженности рискам, которые представляет каждый клиент. Такой подход показал себя намного эффективней, чем устаревший, когда для каждого клиента просто выполнялся стандартизированный список требований AML. Риск-ориентированный подход смещает акцент с анализа уже произошедших событий на упреждающую оценку собранных данных.
    Каждый клиент должен быть оценен в индивидуальном порядке. Кроме прохождения процедуры KYC (“знай своего клиента”), его нужно проверить на наличие в санкционных списках, списках политически значимых личностей, наличие негативных новостей о нем в медиа.
    Мониторинг должен быть непрерывным. Это означает, что нельзя проверить личность один раз и основываться на этих данных, поскольку профили риска клиентов могут со временем меняться.

  • Как стать AML специалистом?

    Если вы хотите получить должность ответственного за комплаенс сотрудника или же организовать тренинги по AML для персонала, вариантов может быть довольно много. Обратите внимание на семинары, лекции, конференции и круглые столы, посвященные тематике AML/СFT. Можно прочесть отчет пленарного заседания FATF или международной консалтинговой компании. Но наилучшим способом изучить все об AML будет обучение и получение международного сертификата в ACAMS (Ассоциация дипломированных специалистов в сфере AML/FT). Следует также понимать, что обучение в сфере соблюдения норм AML не заканчивается никогда и нужно будет все время держать руку на пульсе новых предписаний FATF и законодательств разных стран.

  • Какие 4 основных элемента программы AML?

    Чтобы программа соответствия нормам AML работала на полную мощь и помогала организации анализировать и определять потенциальные риски, должны быть обеспечены ее 4 ключевых компонента.
    1. Наличие должности специалиста по контролю за соблюдением требований AML. Такой сотрудник должен иметь достаточный опыт и широкие полномочия в компании. В его обязанности будет входить, помимо прочего, общение с властями, аудиторами, руководством организации.
    2. Индивидуальная внутренняя политика и средства контроля. Программа должна включать регулярный анализ этих средств контроля, чтобы гарантировать их эффективность. Сотрудники учреждения должны знать о своих собственных ролях и обязанностях в этой системе. Внутренняя политика должна быть индивидуально адаптирована на основе письменной оценки рисков, связанных с бизнесом.
    3. Постоянное обучение сотрудников принципам соблюдения норм AML. При этом важно вести точный учет всего проведенного обучения и тех, кто прошел обучение.
    4. Проведение независимых внешних аудитов специальной квалифицированной сторонней компанией. Такие аудиты следует проводить хотя бы раз в год, а в сферах с повышенным риском — и чаще. Цель проверки — подтвердить, работает ли программа AML так, как задумано, и эффективны ли механизмы внутреннего контроля.

  • Какими законами регулируется AML?

    На законодательном уровне программы AML любой организации опираются на 4 основных документа.
    1. Рекомендации FATF. Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF), межправительственная организация, издала 40 рекомендаций в сфере AML, которые пересматриваются приблизительно раз на пять лет.
    2. 4AMLD и 5AMLD. 4-я и 5-я Директивы Европейского союза по борьбе с отмыванием денег, которые должны соблюдаться всеми странами-членами ЕС.
    3. Консультационный документ Управления по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA), предназначенный для лиц, фирм, бирж, имеющих какое-либо отношение к криптовалютам.
    4. Закон о банковской тайне США (BSA).

  • Как разработать программу соответствия нормам AML?

    Для разработки программы AML организации необходимо определить и изложить индивидуальный набор стандартов для борьбы с отмыванием денег. Эту задачу должен выполнять специальный персонал с ресурсами, включая соответствующие технологии, учебные материалы и юридические консультации.
    При разработке программы соответствия AML следует учитывать следующее:
    — международное и местное законодательство о борьбе с отмыванием денег;
    — штрафы за несоблюдение норм AML;
    — определение стандартных форм для сбора исчерпывающей информации о клиентах;
    — рекомендации по внутренней конфиденциальности и безопасности;
    — разные уровни сотрудников в организации с соответствующим доступом к информации;
    — процедура хранения и удаления информации;
    — процент риска, которому подвержена та либо иная отрасль;
    — политика снижения рисков, KYC и выявление клиентов с высокой долей риска;
    — подозрительные действия, на которые следует обратить внимание;
    — маркеры и индикаторы отмывания денег;
    — процесс сообщения властям о подозрительной деятельности;
    — назначение специалиста по соблюдению требований AML.

  • Как проверить свою крипту?

    Чтобы проверить транзакцию или кошелек на соответствие требованиям AML, необходимо знать конкретный адрес и иметь специальный аналитический инструмент (AML-программу).
    Таким инструментом является, к примеру, AMLBot. С его помощью юрлицо может проводить AML-проверки в автоматическом режиме у себя на сервисе с использованием API. Физлицо может проверять транзакции в ручном режиме через Telegram либо на веб-сервисе сайта AMLBot.

  • В чем различие между AML и KYC?

    Программа AML (Anti Money Laundering) включает в себя идентификацию, хранение и обмен информацией о пользователях между организациями и ведомствами (KYC), а также мониторинг транзакций (AML проверки). Подробнее о различии KYC и AML читайте в нашей статье.

Close
We use cookies in order to give you the best possible experience on our website. By continuing to use this site, you agree to our use of cookies. Privacy Policy
Accept
Reject
Политика конфиденциальности