AMLBot

  • Eng
  • ไทย
  • Rus
  • Как работает?
  • Стоимость
  • Риски
  • FAQ
  • Блог
  • Поддержка
  • О нас
Menu
  • Как работает?
  • Стоимость
  • Риски
  • FAQ
  • Блог
  • Поддержка
  • О нас
Регистрация
  • Eng
  • ไทย
  • Rus
  • Как работает?
  • Стоимость
  • Риски
  • FAQ
  • Блог
  • Поддержка
  • О нас
Menu
  • Как работает?
  • Стоимость
  • Риски
  • FAQ
  • Блог
  • Поддержка
  • О нас
  • Как работает?
  • Стоимость
  • Риски
  • FAQ
  • Блог
  • Поддержка
  • О нас
Регистрация

В первую очередь законопослушность. Рекомендация 3

19 августа, 2020
В первую очередь законопослушность. Рекомендация 3

Для нашей серии статей о том, «как не потерять лицензию на криптовалюту в Эстонии» финтехюрист Николай Демчук подготовил третью рекомендацию. Первую и вторую рекомендации вы можете прочитать в нашем блоге.

Третья рекомендация связана с соблюдением законодательства. И это то, на что обычно в первую очередь обращает внимание Служба финансовой разведки Эстонии.

Предупреждение: это не юридическая консультация, данная рекомендация дается только с информационной целью. Вы сами несете ответственность, если решите прибегнуть к ней при ведении бизнеса в Эстонии.

Часть 3. Рекомендация 3.

Соблюдение законодательства в сфере AML / KYC является основным приоритетом, если вы хотите сохранить лицензию

Я был свидетелем того, как многие компании, получившие лицензии с помощью консалтинговых компаний, не понимали, насколько важно соблюдение законов AML. Они думали, что, раз уж у них есть лицензия, они могут запросить какую-то информацию у клиента и дальше заниматься своим делом. Однако это не так.

Криптовалютная биржа в Эстонии обязана принимать строгие меры KYC / AML, начиная с сопровождения новых клиентов и заканчивая мониторингом транзакций. Для соблюдения требований AML / KYC требуется много человеческих ресурсов, денег и юридических знаний. Иногда требования эстонской системы AML немного сбивают с толку, что создает дополнительные риски для криптовалюты.

Криптовалютная биржа, зарегистрированная в Эстонии, должна иметь в штате AML специалиста, который является резидентом страны и имеет определенный опыт работы в сфере AML. Найти такого человека — настоящая проблема в такой маленькой стране, как Эстония, с большим количеством зарегистрированных криптовалютных компаний.

Это требование касательно AML специалиста-резидента повлияло на бизнес некоторых консалтинговых фирм в Эстонии, так как для них предоставление услуг сотрудника AML стало рыночной практикой. Представьте, что одна консалтинговая фирма является зарегистрированным сотрудником AML еще в 20 компаниях. Насколько качественными могут быть их услуги?!

Пользоваться услугами такой фирмы, как описано выше, в качестве специалиста AML для криптовалютной биржи довольно рискованно, поскольку у СФР могут возникнуть вопросы к лицу, которое является сотрудником AML более чем в 2 компаниях. Обычно к сотруднику AML предъявляется множество требований, и обычно он очень ограничен во времени. Физическое лицо может быть сотрудником AML более чем в одной компании, однако это не лучший пример для подражания.

Я рекомендую серьезно относиться к соблюдению законодательства AML / KYC. Следует попытаться найти специалиста AML, который будет работать только на вас. Кроме того, следует изучить, что можно передать на аутсорсинг, например, услуги по проверке криптовалюты KYC или AML.

В настоящее время СФР является подразделением эстонского Департамента полиции и погранохраны. Однако ведутся обсуждения, чтобы сделать СФР отдельным агентством и предоставить им больше полномочий и ресурсов. Следовательно, у них будет больше компетенций для надзора за соблюдением компаниями соответствующих правил AML.

Метки: ЛицензияЭстония

Последнее в блоге

  • Итоги преступлений с криптовалютами в 2020: скам, даркнет и вымогательство
  • Новинка: удаление истории проверок
  • Как создать образцовую криптовалютную биржу?
  • Новинка: движение средств и p2p источники риска
  • AMLBot начинает сотрудничество с обменником Crybex
AMLBot

AMLBot is operated by:
AML CORPORATION LIMITED,
21 Ellis Street, London, London, United Kingdom, SW1X 9AL

Есть вопрос?

bdo@amlbot.com

Telegram

Пишите нам на почту или в телеграм.
Отвечаем быстро и по делу

Facebook

Linkedin

Инфо

  • FAQ
  • API интеграция
  • Модуль Premium Exchanger
  • Поддержка
  • Блог
  • О компании
Menu
  • FAQ
  • API интеграция
  • Модуль Premium Exchanger
  • Поддержка
  • Блог
  • О компании

Legal

  • Terms of Service
  • Privacy Policy
Menu
  • Terms of Service
  • Privacy Policy
© 2021. AMLBot
We use cookies in order to give you the best possible experience on our website. By continuing to use this site, you agree to our use of cookies. Privacy Policy
Accept
Reject
Политика конфиденциальности