Существует по меньшей мере три причины, по которым следует использовать службы предварительной AML-проверки криптовалютного бизнеса в 2020 году. Данная сфера растет и развивается с каждым годом. Сегодня, если вы занимаетесь криптовалютным бизнесом, скорее всего вы уже пользуетесь или подумываете прибегнуть к услугам службы AML-проверки для уверенности в том, что не получаете «грязную» крипту.
Вот эти три причины:
ПРИЧИНА ① — СОБЛЮДЕНИЕ ЗАКОНА
Главная причина заключается в соблюдении криптовалютного законодательства. Законодательство в сфере борьбы с отмыванием денег не устанавливает конкретные меры, а скорее дает общее представление о том, что необходимо сделать, чтобы снизить риск отмывания денег или финансирования терроризма.
AML-меры могут различаться, и у компаний могут быть разные подходы. Наиболее важной целью соблюдения закона является предотвращение использования ваших услуг для незаконной деятельности. Вот почему необходимо показать контролирующему органу, что были приняты максимальные меры для снижения всех рисков. Для криптовалютного бизнеса одной из таких мер является проверка адресов кошелька клиента на предмет рисков мошенничества или отмывания денег. Более того, такие меры должны быть задокументированы во внутренних правилах AML-процедуры. Также рекомендуется сохранять доказательства, чтобы предоставить их органу контроля в случае проверки вас на предмет соблюдения законодательства AML / KYC.
Подробнее о правовой перспективе службы AML-проверки можно прочитать в нашем блоге здесь.
ПРИЧИНА ② — БАНКОВСКИЙ СЧЕТ
Вторая причина, по которой необходима AML-проверка криптовалюты, — когда компания начинает подавать заявки на различные банковские счета в традиционных банках или онлайн-банках. Банки хотят видеть, что у компании есть надежные внутренние AML-процедуры. Обычно это внутренние правила процедуры AML и соглашения с аутсорсинговыми провайдерами KYC. Кроме того, компания, занимающаяся криптовалютой, должна представить внутренние процедуры по снижению рисков, связанных с новыми технологиями. Таким образом, банки получают представление о том, что компания стремится сделать все возможное в борьбе с отмыванием денег. Следовательно, у таких компаний больше шансов открыть счет.
ПРИЧИНА ③ — ФИНАНСОВАЯ СТАБИЛЬНОСТЬ
Третья причина состоит в том, чтобы избежать блокировки на криптобиржах. Если у вас есть учетная запись на крупнейших криптовалютных биржах, например, Binance, и вы отправляете криптовалюту с теневой историей, вы рискуете быть заблокированными. Нужно отметить, что многие биржи пользуются службами AML-проверки, и если они обнаружат, что вы переводите грязную криптовалюту на их адреса, они могут приостановить действие вашей учетной записи. Это относится не только к криптовалютному бизнесу, но и к отдельным клиентам, которые используют криптовалюты для депозита, торговли и т. д.
Действуйте наперед и будьте подготовлены к любым возможным рискованным ситуациям! Мы всегда к вашим услугам, чтобы ваш бизнес был незапятнанным и процветал. За дополнительной информацией и консультациями обращайтесь на e-mail bdo@amlbot.com